VAKIFBANK
2015 FAALİYET RAPORU
100
KURUMSAL YÖNETİM İLKELERİ UYUM RAPORU
Banka’nın önemli nitelikte ilişkili taraf işlemleri
ile ilgili Yönetim Kurulu kararlarında Bağımsız
Üyeler’in çoğunluğunun onayı aranır. Söz konusu
işlemin Bağımsız Üyeleri’n çoğunluğu tarafından
onaylanmaması halinde, bu durum işleme
ilişkin yeterli bilgiyi içerecek şekilde kamuyu
aydınlatma düzenlemeleri çerçevesinde kamuya
duyurulur ve işlem Genel Kurul onayına sunulur.
Belirtilen esaslara uygun olarak alınmayan
Yönetim Kurulu kararları geçerli sayılmaz (Banka
Ana Sözleşmesi 54’üncü madde).
Banka Yönetim Kurulu Üyeleri’nin toplantılara
elektronik ortamda katılmalarına ve oy
vermelerine imkân tanıyacak elektronik toplantı
sistemi oluşturulmuştur.
Yönetim Kurulu Üyeleri’nin görevleri esnasındaki
kusurları sonucu sebep olacakları zarar sigorta
kapsamına alınmış olup, Yönetici Mali Mesuliyet
Sigortası 2015 Yılı sigorta bedeli her bir
hasar için ve poliçe süresi içerisinde toplam
75.000.000 USD’dir.
5.3 Yönetim Kurulu’nda Oluşturulan
Komitelerin Sayı, Yapı ve Bağımsızlığı
5411 sayılı Bankacılık Kanunu, Bankacılık
Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından
düzenlenen Bankalarda Kurumsal Yönetim
İlkeleri’ne İlişkin Yönetmelik, Sermaye Piyasası
Kurumu tarafından düzenlenen Kurumsal
Yönetim İlkeleri ve Banka Ana Sözleşmesi
doğrultusunda Yönetim Kurulu çalışmalarını
etkili ve etkin bir şekilde yürütebilmek amacıyla
Denetim Komitesi, Kredi Komitesi, Kurumsal
Yönetim Komitesi ve Ücretlendirme Komitesini
kurmuştur. Denetim Komitesi Üyeleri’nin tamamı
diğer komitelerin ise Başkanları Bağımsız
Üyeler’den oluşmaktadır. Yönetim Kurulu’nda
Genel Müdür hariç İcracı Üye bulunmadığı
için Komite Üyeleri icracı olmayan Üyeler’den
oluşmaktadır. Komitelerin icrai karar alma yetkisi
yoktur.
Denetim Komitesi Bağımsız Yönetim Kurulu
Üyeleri; Mehmet Emin ÖZCAN ve Sabahattin
BİRDAL’dan oluşmaktadır. Belirlenen zamanda
ayda en az bir kez toplanır.
Kredi Komitesi; 2 asil üye ve Genel Müdür’den
oluşmaktadır. Asil üyeler, Mehmet Emin ÖZCAN
(Bağımsız üye) ve Şeref AKSAÇ’tır. Herhangi
bir toplantıya gelmeyecek üyenin yerine görev
yapmak üzere 2 yedek üye bulunmaktadır.
Yedek üyeler ise; Sabahattin BİRDAL ve İsmail
ALPTEKİN’dir. Kredi Komitesi; genel olarak
15 günde bir, acil durumlarda ise olağanüstü
toplanır. Toplantı zamanı, toplantı sekretaryasına
gelen gündemin sayısı ve aciliyetine göre
belirlenir.
Kurumsal Yönetim Komitesi; Yönetim Kurulu
Üyeleri Öztürk ORAN (Komite Başkanı-Bağımsız
üye), İsmail ALPTEKİN ve Uluslararası ve
Yatırımcı İlişkileri Başkanı Mustafa TURAN’dan
oluşmaktadır. Kurumsal Yönetim Komitesi;
Komite Başkanı tarafından belirlenen zamanda
üç ayda bir veya altı aylık dönemleri aşmamak
kaydıyla genellikle yılda en az 2 kez toplanır.
Ücretlendirme Komitesi, Öztürk ORAN (Komite
Başkanı-Bağımsız üye), Dr. Adnan ERTEM ve
Şeref AKSAÇ’tan oluşmaktadır. Ücretlendirme
Komitesi, ücretlendirme politikası ve
uygulamalarını risk yönetimi çerçevesinde
değerlendirerek bunlara ilişkin önerilerini her
yıl rapor halinde Yönetim Kurulu’na sunar.
Ücretlendirme Komitesi yılda en az 1 kez
toplanır.
Komiteler; Banka Ana Sözleşmesi’nde belirtilen
çalışma esasları çerçevesinde görevlerini
yerine getirmektedir. Komiteler çalışmalarının
gerektirdiği sıklıkta toplanır. Tüm çalışmalar
yazılı olarak sürdürülür ve gerekli kayıtlar
tutulur. Ayrıca, komitelerin faaliyetlerini yerine
getirirken takip ettikleri usul ve esaslar Faaliyet
Raporu’nda açıklanmıştır. Banka Yönetim Kurulu
üye sayısı 9’dur. Ancak rapor tarihi itibarıyla fiili
olarak görev yapan Yönetim Kurulu Üye sayısı
8’dir (Yönetim Kurulu Üyesi Halim KANATCI’nın
30.04.2015 tarihinde görev süresi sona ermiştir.
Yerine Başbakanlık Makamı tarafından atama
yapılmamıştır.). Yönetim Kurulu Üyelikleri’ne
bağlı komitelerin üye sayısı Sermaye Piyasası
Kurulu Kurumsal Yönetim İlkeleri ve Bankacılık
Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından
belirtilen esaslara göre, Yönetim Kurulu Üye
sayısından fazla olduğu için; Üyeler birden fazla
komitede görev yapmaktadır. Komiteler en az 2
üyeden oluşmaktadır.
5.4 Risk Yönetimi ve İç Kontrol Mekanizması
Banka’da maruz kalınan risklerin tanımlanması,
ölçülmesi, raporlanması, izlenmesi ve kontrolüne
yönelik faaliyetlerin yürütülmesinden doğrudan
Denetim Komitesi’ne bağlı Risk Yönetimi
Başkanlığı sorumlu olmakla birlikte, tüm birimler
risk yönetim sisteminin bir parçası kabul
edilmektedir.
Banka’da risk yönetimi faaliyetleri yasal
mevzuata uygun olarak yürütülmekte, aynı
zamanda uluslararası en iyi uygulamalar da
takip edilmektedir. Bu kapsamda, risk yönetim
stratejileri oluşturulmuş, önemlilik ilkesi
çerçevesinde her bir riskin yönetimine ilişkin
politikalar yazılı hale getirilmiştir.
Risk düzeyine uygun sermaye yapısı yakından
izlenmekte, senaryo analizleri ve stres testleri
uygulanarak ani ve olumsuz gelişmelere karşı
Banka’nın dayanıklılığı ölçülmektedir. Yasal
sermaye gereksiniminin ölçülmesinin yanı
sıra, Banka’nın maruz kaldığı/kalacağı riskler
için sermaye gereksiniminin içsel olarak
değerlendirilmesini içeren İSEDES (İçsel Sermaye
Yeterliliği ve Değerlendirme Süreci) çalışmaları
da yürütülmekte ve sonuçlar Üst Yönetim
nezdinde değerlendirilmektedir.
Ayrıca Risk Yönetimi Başkanlığı Bankaların
İç Sistemleri ve İçsel Sermaye Yeterliliği
Değerlendirme Süreci Hakkında Yönetmelik
kapsamında Teftiş Kurulu Başkanlığı ve İç Kontrol
Başkanlığı ile koordineli olarak çalışmalarını
yürütmektedir.
Banka faaliyetlerinin üst yönetimin belirlediği
hedef, politika ve stratejilere uygun olarak
mevcut yasal mevzuat çerçevesinde
yürütülmesini sağlamak amacıyla verimli ve
etkin bir iç kontrol sistemi oluşturulmuştur.
Denetim Komitesi’nin gözetim ve denetimi
altında faaliyetlerini sürdüren İç Kontrol
Başkanlığı, Banka’da sağlıklı bir iç kontrol
sisteminin oluşturulması, geliştirilmesi ve
koordinasyonu, muhasebe ve finansal raporlama
sisteminin güvenilirliğini, bütünlüğünü ve
bilgilerin zamanında elde edilebilirliğini
sağlamak üzere, Banka’nın tüm şube ve
birimlerindeki faaliyetlerin icrasına yönelik
operasyonel işlemlerin, banka iletişim kanalları
ile bilgi sistemlerinin, finansal raporlama
sistemlerinin ve iş süreçlerinin uygulanmasına
yönelik kontrollerini ve uyum kontrollerini
gerçekleştirmektedir.
