101
BÖLÜM II: YÖNETİM VE KURUMSAL YÖNETİM UYGULAMALARI
İç Kontrol Başkanlığı’nca, Banka risklerinin
tanımlanmasına, ölçülmesine ve
önlenebilmesine yönelik, görevlerin fonksiyonel
ayrımı ile yetki ve sorumlulukların paylaşımının
kontrolü yapılmakta, süreçler gözden
geçirilmekte, kontrol noktaları belirlenmekte,
kontrol faaliyetlerinin etkinliğinin artırılması
ve süreçlerde otokontrol mekanizmalarının
oluşturulması çalışmaları yapılmaktadır.
Uygulamaya alınacak süreç ve sistemler, daha
önceden karşılaşılmamış veya tanımlanmamış
riskleri de kapsayacak şekilde önleyici yaklaşımla
değerlendirilerek gerekli tedbirlerin alınması
sağlanmaktadır.
Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörün
Finansmanın Önlenmesi kapsamında yer alan
yasal yükümlülükler ile yine aynı konudaki
uluslararası kural, ilke ve esaslara gerekli
uyumun sağlanmasına yönelik faaliyetler Uyum
Müdürlüğü tarafından yürütülmektedir.
Mevzuatı İzleme ve Değerlendirme Müdürlüğü
tarafından, bankacılık faaliyetlerini ilgilendiren
mevzuat ve bankacılık uygulamaları konusunda
yaşanan gelişmeler güncel olarak izlenmekte,
mevzuat değişikliklerinin bankacılık faaliyetlerine
etkisi yorumlanmakta, bu kapsamda Banka’ca
alınması gereken tedbirler ve Banka iç
mevzuatında ve uygulamalarında yapılması
gereken değişiklikler tespit edilerek, Banka’nın
ilgili birimlerine konu hakkında yazılı bilgi
verilmekte ve gerekli tedbirlerin alınması talep
edilmektedir. Ayrıca bankacılıkla ilgili mevzuat
düzenleme taslakları hakkında da ilgili birimler
haberdar edilerek, düzenleme henüz yürürlüğe
girmeden önce gerekli çalışmaların başlatılması
sağlanmaktadır. İlgili birimlerce yürütülen
faaliyetler, alınan tedbirler, gerçekleştirilen
uygulama değişiklikleri ve iç mevzuat
düzenlemeleri izlenmekte ve gerektiğinde görüş
verilerek, eksikliklerin giderilmesi ve mevzuata
zamanında, tam olarak uyum sağlanması için
gerekli tedbirlerin alınması, bu doğrultuda iş
birimlerince hazırlanacak genel mevzuatın
ve izahnamelerin güncel tutulması koordine
edilmektedir. “Bankaların İç Sistemleri ve
İçsel Sermaye Yeterliliği Değerlendirme Süreci
Hakkında Yönetmelik” kapsamında uyum
kontrollerine ilişkin görevler yürütülmekte,
Bankanın yeni ürün ve hizmetleri ile iç
mevzuat düzenlemeleri uyum riski açısından
incelenmekte ve değerlendirilmekte, gerekli
görülen düzeltme, değişiklik ve tedbirlerin
alınması sağlanmaktadır.
5.5 Şirket’in Stratejik Hedefleri
Banka genel stratejileri; ekonomiye ve sektöre
ilişkin beklentiler doğrultusunda, Genel
Müdür’ün başkanlığında üst düzey yöneticilerin
de katılımıyla gerçekleştirilen toplantılarda
belirlenmektedir. Banka iş birimlerinden söz
konusu stratejiler ve iş planları doğrultusunda
yıllık projeksiyona ilişkin tahminleri alınmakta,
iş planları ve birimlerden gelen veriler üst
düzey yönetim tarafından değerlendirilerek
Banka’ya ait stratejiler, yıllık projeksiyon
ve iş planları ile birlikte Strateji Geliştirme
Müdürlüğü tarafından Yönetim Kurulu onayına
sunulmaktadır. Onaylanan nihai projeksiyon ve
stratejiler Banka’nın Genel Müdür Yardımcıları’na
gönderilerek Banka teşkilatına duyurulmaktadır.
Söz konusu projeksiyon ve stratejilere ilişkin
bilgiler aylık hedef gerçekleştirme performansı
toplantılarında Performans Değerlendirme ve
Kariyer Planlama Müdürlüğü’nden temin edilen
veriler doğrultusunda Aktif Pasif Komitesi’nce
değerlendirilmektedir. Banka’ca yapılan üst
düzey toplantılarda söz konusu stratejiler ve
projeksiyon gözden geçirilmekte, hedefe ulaşma
dereceleri ve faaliyetleri değerlendirilerek
gerekli aksiyonlar alınmaktadır. Ayrıca sektörde
beklenmedik gelişmeler yaşanması durumunda,
gerekli görüldüğünde söz konusu projeksiyonun
revizyonu gerçekleştirilmektedir.
5.6 Yönetim Kurulu’na Sağlanan Mali Haklar
Yönetim Kurulu Başkan, Başkan Vekili ve
Üyeleri’ne her yıl Genel Kurul tarafından
belirlenen ve Başbakanlık Makamı’nın onayı
ile uygulanan bir ücret ödenir. Genel Kurul
tutanağında belirtilen bu husus Banka internet
sitesinde yayımlanmaktadır.
Banka Ana Sözleşmesi’nin 60’ıncı maddesi
üçüncü fıkrası; “Pay sahibi olmayan Yönetim
Kurulu Üyeleri ile Yönetim Kurulu Üyeleri’nin
pay sahibi olmayan Türk Ticaret Kanunu’nun
393’üncü maddesinde sayılan yakınları Banka’ya
nakit borçlanamaz. Bu kişiler için Banka kefalet,
garanti ve teminat veremez, sorumluluk
yüklenemez, bunların borçlarını devralamaz.”
şeklindedir. Bu kapsamda Banka herhangi bir
Yönetim Kurulu Üyesi’ne borç vermemiştir, kredi
kullandırmamıştır. Herhangi bir Yönetim Kurulu
Üyesi şartlarını iyileştirmemiştir, üçüncü bir
kişi aracılığı ile kredi kullanmamış ve teminat
vermemiştir.
4.6.2 no’lu ilkeye uyum amacı ile Banka Yönetim
Kurulu, dönem içerisinde “Ücretlendirme
Politikası” oluşturmuş ve söz konusu politika
dokümanını Türkçe ve İngilizce olarak internet
sitesinde yayımlamıştır. Söz konusu politika,
2015 yılı Olağan Genel Kurul Toplantısında pay
sahiplerinin bilgisine sunulmuştur.
Saygılarımızla;
ÖZTÜRK ORAN
Kurumsal Yönetim Komitesi Başkanı
İSMAIL ALPTEKİN
Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi
MUSTAFA TURAN
Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi
