VAKIFBANK
2015 FAALİYET RAPORU
104
Bu kapsamda, “Suç Gelirlerinin Aklanmasının
ve Terörün Finansmanının Önlenmesine İlişkin
Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında
Yönetmelik” uyarınca Bankanın tabi olduğu
yükümlülüklerin yerine getirilmesini teminen
müşterilerin tanınması, risk kategorilerine göre
sınıflandırılması ve izlenmesi, şüpheli müşteri
işlemlerinin bildirilmesi konularında gerekli
politika ve prosedürler oluşturulmakta ve söz
konusu politika ve prosedürlerin uygulanıp
uygulanmadığının kontrolü yapılmakta,
riskli sektör ve ülke işlemleri için görüş/
onay verilmekte, şube vb. kanallarla Uyum
Müdürlüğü’ne iletilen ya da izleme ve kontrol
faaliyetleri kapsamında tespit edilen Bankamız
nezdindeki şüpheli olabilecek işlemler hakkında
risk bazlı yaklaşım çerçevesinde gerekli
araştırma ve değerlendirmeler yapılarak
şüpheli olduğu kanaatine varılan işlemler Mali
Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı’na (MASAK)
bildirilmektedir.
Banka tarafından uluslararası yaptırımların
sağlıklı biçimde takibi amacıyla Birleşmiş
Milletler, Avrupa Birliği, OFAC vb. uluslararası
kurum ve kuruluşların yaptırım kararlarının
derlendiği yasaklılar listesi sorgu ve kontrollerde
kullanılmaktadır.
Banka’nın yurt içi ve yurt dışı şubelerinde
suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün
finansmanının önlenmesine ilişkin yürütülen
uyum ile ilgili görev ve faaliyetlerin eş güdümü
sağlanmakta, faaliyet gösterilen ülkenin
mevzuatı doğrultusunda Banka’ca oluşturulan
uyum programına tabi olan yurt dışı şubelerin,
yurt dışı düzenlemelerden kaynaklanabilecek
uyum risklerinin takibi, bu düzenlemelere
uyumu kontrol edecek birer personel aracılığıyla
yerine getirilmektedir.
Uyum Müdürlüğü faaliyetleri yürütülürken
iş birimleri ile koordineli olarak çalışılmakta,
eğitim faaliyetleri çerçevesinde suç gelirlerinin
aklanmasının ve terörün finansmanının
önlenmesine yönelik Banka içi bilincin ve
kültürün sürekli yükseltilmesi amacıyla Banka
personeline düzenli olarak sınıf içi ve online
eğitimler verilmektedir.
MEVZUATI İZLEME VE DEĞERLENDIRME
FAALIYETLERI
Bankacılık faaliyetleri ile mevzuatın izlenmesi
ve uyum sürecinin etkin ve verimli bir
şekilde yönetilebilmesi kapsamında faaliyet
gösterilmektedir.
Bankacılık faaliyetlerini ilgilendiren mevzuat
ve bankacılık uygulamaları konusunda yaşanan
gelişmeler güncel olarak izlenmekte, mevzuat
değişikliklerinin bankacılık faaliyetlerine etkisi
yorumlanmakta, bu kapsamda Bankamızca
alınması gereken tedbirler ve Bankamız iç
mevzuatında ve uygulamalarında yapılması
gereken değişiklikler tespit edilerek, Bankamız
ilgili birimlerine konu hakkında yazılı bilgi
verilmekte ve gerekli tedbirlerin alınması talep
edilmektedir. Ayrıca, bankacılıkla ilgili mevzuat
düzenleme taslakları hakkında da ilgili birimler
haberdar edilerek, düzenleme henüz yürürlüğe
girmeden önce gerekli çalışmaların başlatılması
sağlanmaktadır.
Mevzuata uyum çalışmaları kapsamında ilgili
birimlerce yürütülen faaliyetler, alınan tedbirler,
gerçekleştirilen uygulama değişiklikleri ve
iç mevzuat düzenlemeleri izlenmekte ve
gerektiğinde görüş verilerek, eksikliklerin
giderilmesi ve mevzuata zamanında, tam
olarak uyum sağlanması için gerekli tedbirlerin
alınması, bu doğrultuda iş birimlerince
hazırlanacak genel mevzuatın ve izahnamelerin
güncel tutulması koordine edilmektedir.
Ayrıca, yurt dışı şubelerin, faaliyette bulundukları
ülkelerin mevzuatına uyumunun sağlanması
amacıyla personel görevlendirilmesi suretiyle
yurt dışı düzenlemelerden kaynaklanabilecek
uyum riskleri takip edilmektedir.
İÇ SİSTEMLERİN İŞLEYİŞİNE İLİŞKİN DEĞERLENDİRMELER
VE DÖNEM İÇİ FAALİYETLERİ
