92 / 328
YÖNETİM VE KURUMSAL YÖNETİM UYGULAMALARI
92
KURUMSAL YÖNETİM
İLKELERİ UYUM RAPORU
Banka Yönetim Kurulu Üyeleri’nin toplantılara elektronik ortamda katılmalarına ve oy vermelerine imkân tanıyacak elektronik toplantı sistemi oluşturulmuştur.
Yönetim Kurulu Üyeleri’nin görevleri esnasındaki kusurları sonucu sebep olacakları zarar sigorta kapsamına alınmış olup, Yönetici Mali Mesuliyet Sigortası 2014
yılı sigorta bedeli her bir hasar için ve poliçe süresi içerisinde toplam 20.000.000 Amerikan dolarıdır.
5.3 YÖNETIM KURULU’NDA OLUŞTURULAN KOMITELERIN SAYI, YAPI VE BAĞIMSIZLIĞI
5411 sayılı Bankacılık Kanunu, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından düzenlenen Bankalarda Kurumsal Yönetim İlkeleri’ne İlişkin Yönetmelik,
Sermaye Piyasası Kurumu tarafından düzenlenen Kurumsal Yönetim İlkeleri ve Banka Ana Sözleşmesi doğrultusunda Yönetim Kurulu tarafından Denetim
Komitesi, Kredi Komitesi, Kurumsal Yönetim Komitesi ve Ücretlendirme Komitesi oluşturulmuştur. Komitelerin Başkanları Bağımsız Üyeler’den oluşmaktadır.
Yönetim Kurulu’nda Genel Müdür hariç icracı üye bulunmadığı için Komite üyeleri icracı olmayan üyelerden oluşmaktadır.
Denetim Komitesi; 04.04.2014 tarihinde atanan Bağımsız Yönetim Kurulu Üyeleri; Mehmet Emin ÖZCAN ve Sabahattin BİRDAL’dan oluşmaktadır. Belirlenen
zamanda ayda en az bir kez toplanır.
Kredi Komitesi; 2 asil üye ve Genel Müdür’den oluşmaktadır. Asil üyeler, Mehmet Emin ÖZCAN (Bağımsız üye) ve Halim KANATCI’dır. Herhangi bir toplantıya
gelmeyecek üyenin yerine görev yapmak üzere 2 yedek üye bulunmaktadır. Yedek üyeler ise; Şeref AKSAÇ ve Öztürk ORAN’dır. Kredi Komitesi; genel olarak 15
günde bir, acil durumlarda ise olağanüstü toplanır. Toplantı zamanı, toplantı sekretaryasına gelen gündemin sayısı ve aciliyetine göre belirlenir.
Kurumsal Yönetim Komitesi; Yönetim Kurulu Üyeleri İsmail ALPTEKİN (Komite Başkanı-Bağımsız üye), Halim KANATCI, Öztürk ORAN ve Uluslararası ve Yatırımcı
İlişkileri Başkanı Mustafa TURAN’dan oluşmaktadır. Kurumsal Yönetim Komitesi; Komite Başkanı tarafından belirlenen zamanda üç ayda bir veya altı aylık
dönemleri aşmamak kaydıyla genellikle yılda en az iki kez toplanır.
Ücretlendirme Komitesi, İsmail ALPTEKİN (Komite Başkanı-Bağımsız üye), Dr. Adnan ERTEM ve Şeref AKSAÇ’dan oluşmaktadır. Ücretlendirme Komitesi,
ücretlendirme politikası ve uygulamalarını risk yönetimi çerçevesinde değerlendirerek bunlara ilişkin önerilerini her yıl rapor halinde Yönetim Kurulu’na sunar.
Ücretlendirme Komitesi yılda en az bir kez toplanır.
Komiteler; Banka Ana Sözleşmesi’nde belirtilen çalışma esasları çerçevesinde görevlerini yerine getirmektedir. Ayrıca, komitelerin faaliyetlerini yerine getirirken
takip ettikleri usul ve esaslar Faaliyet Raporu’nda açıklanmıştır. Banka Yönetim Kurulu Üye sayısı dokuzdur ve Yönetim Kurulu Üyelikleri’ne bağlı komitelerin üye
sayısı Sermaye Piyasası Kurulu Kurumsal Yönetim İlkeleri ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından belirtilen esaslara göre, Yönetim Kurulu
Üye sayısından fazla olduğu için; üyeler birden fazla komitede görev yapmaktadır.
5.4 RISK YÖNETIMI VE İÇ KONTROL MEKANIZMASI
Bankacılık Kanunu’nun 23, 24, 29, 30, 31, 32’nci maddeleri gereğince, bankalar maruz kaldıkları risklerin izlenmesi, kontrolünün sağlanması, faaliyetlerinin
kapsamı ve yapısıyla uyumlu, değişen koşullara uygun, tüm şube ve birimleri ile konsolidasyona tabi ortaklıklarını kapsayan yeterli ve etkin iç sistemler kurmak
ve işletmekle yükümlüdürler.
İç Kontrol faaliyetleri, BDDK tarafından 11.07.2014 tarihli ve 29057 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren “Bankaların İç Sistemleri ve İçsel
Sermaye Yeterliliği Değerlendirme Süreci Hakkında Yönetmelik” hükümleri çerçevesinde Banka’nın tüm yurt içi ve yurt dışı şubeleri ile Genel Müdürlük
birimlerini, konsolidasyona tabi ortaklıklarını kapsayacak şekilde yerine getirilmekte ve Banka faaliyetlerinin icrasına yönelik operasyonel işlemlerin kontrolü,
banka iletişim kanalları ile bilgi sistemlerinin kontrolü, finansal raporlama sistemlerinin kontrolü, iş süreçlerinin uygulanmasına yönelik kontroller ile uyum
kontrollerini kapsamaktadır.
Banka varlıklarının korunması, faaliyetlerinin düzenli, etkin ve verimli bir şekilde Bankacılık Kanunu’na ve ilgili diğer mevzuata, banka içi politika, ilke ve
teamüllerine uygun olarak yürütülmesi, muhasebe ve finansal raporlama sisteminin güvenilirliğini, bütünlüğünü ve bilgilerin zamanında elde edilebilirliğini
sağlayacak şekilde iç kontrol faaliyetleri, Denetim Komitesi’nin gözetimi ve denetimi altında yürütülmektedir.
Bu kapsamda, önleyici yaklaşımla finansal, operasyonel ve diğer kontrol noktaları aracılığıyla iç kontrol sisteminin etkinliği izlenerek, sistemin geliştirilmesi, yeni
ya da daha önceden karşılaşılmış veya tanımlanmamış riskleri kapsayacak şekilde önlemler alınması sağlanmaktadır.