VAKIFBANK
2015 FAALİYET RAPORU
274
TÜRKİYE VAKIFLAR BANKASI TÜRK ANONİM ORTAKLIĞI
VE FİNANSAL KURULUŞLARI
31 ARALIK 2015 TARİHİ İTİBARIYLA KONSOLİDE
FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Türk Lirası (“TL”) olarak ifade edilmiştir.)
Önceki Dönem
Dikkate Alınma Oranı
Uygulanmamış Toplam
Değer *
Dikkate Alınma Oranı
Uygulanmış Toplam Değer
*
TP+YP
YP
TP+YP
YP
YÜKSEK KALİTELİ LİKİT VARLIKLAR
1 Yüksek Kaliteli Likit Varlıklar
21,740,602
15,890,234
NAKİT ÇIKIŞLARI
2
Gerçek kişi mevduat ve perakende mevduat
33,211,281
14,381,935
2,350,923
818,618
3
İstikrarlı mevduat
28,462,318
9,632,972
1,423,116
481,648
4
Düşük istikrarlı mevduat
4,748,963
4,748,963
927,807
336,970
5
Gerçek kişi mevduat ve perakende mevduat dışında
kalan teminatsız borçlar
51,231,026
12,326,384
21,390,721
6,087,581
6
Operasyonel mevduat
32,362,586
5,491,432
8,090,647
1,372,858
7
Operasyonel olmayan mevduat
13,843,072
5,710,009
8,275,114
3,589,780
8
Diğer teminatsız borçlar
5,025,368
1,124,943
5,024,960
1,124,943
9
Teminatlı borçlar
-
-
10 Diğer nakit çıkışları
1,279,692
1,222,956
1,279,692
1,222,956
11
Türev yükümlülükler ve teminat tamamlama
yükümlülükleri
1,279,692
1,222,956
1,279,692
1,222,956
12
Yapılandırılmış finansal araçlardan borçlar
-
-
-
-
13
Finansal piyasalarda olan borçlar için verilen
ödeme taahhütleri ile diğer bilanço dışı
yükümlülükler
-
-
-
-
14 Herhangi bir şarta bağlı olmaksızın cayılabilir bilanço
dışı diğer yükümlülükler ile sözleşmeye dayalı diğer
yükümlülükler
12,266,490
9,756,311
613,325
487,816
15 Diğer cayılamaz veya şarta bağlı olarak cayılabilir
bilanço dışı borçlar
44,132,841
14,485,826
6,444,894
2,353,891
16 TOPLAM NAKİT ÇIKIŞLARI
32,079,555
10,970,862
NAKİT GİRİŞLERİ
17 Teminatlı alacaklar
-
-
-
-
18 Teminatsız alacaklar
8,123,384
2,794,168
5,753,344
2,503,876
19 Diğer nakit girişleri
207,386
153,889
207,386
153,889
20 TOPLAM NAKİT GİRİŞLERİ
8,330,770
2,948,057
5,960,730
2,657,765
Üst Sınır Uygulanmış
Değerler
21 TOPLAM YKLV STOKU
21,740,602
15,890,234
22 TOPLAM NET NAKİT ÇIKIŞLARI
26,118,825
8,313,097
23 LİKİDİTE KARŞILAMA ORANI (%)
83.24
191.15
(*)
Aylık basit aritmetik ortalama alınmak suretiyle hesaplanan konsolide likidite karşılama oranının son üç ay için hesaplanan ortalaması, haftalık basit aritmetik ortalama alınmak suretiyle hesaplanan likidite karşılama oranının son üç ay
için hesaplanan ortalaması
Yabancı parada en yüksek değer 30 Kasım 2015 döneminde %187.8 seviyesinde, en düşük değer ise 31 Ekim 2015 döneminde %180.55 seviyesinde
gerçekleşmiştir.
Toplamda ise en yüksek değer 31 Aralık 2015 döneminde %109.55 seviyesinde, en düşük değer 30 Kasım 2015 döneminde %99.1 seviyesinde
gerçekleşmiştir.
30 Eylül 2015-31 Aralık 2015 dönemleri arasında yabancı parada ve toplam likidite karşılama oranlarında nakit girişlerindeki düşüşün nakit çıkışlarındaki
düşüşten daha az olması nedeniyle oranlar yabancı parada %175.14’ten %186.07’ye toplamda ise %105.68’den %109.55’e yükselmiştir.
BDDK tarafından yayımlanan “Bankaların Likidite Karşılama Oranı Hesaplamasına İlişkin Yönetmelik” çerçevesinde hazırlanmakta olan “Likidite Karşılama
Oranı” ile bankaların net nakit çıkışları ve yüksek kaliteli likit varlık stoku arasındaki denge ölçülmektedir.
