VAKIFBANK
2015 FAALİYET RAPORU
164
TÜRKİYE VAKIFLAR BANKASI TÜRK ANONİM ORTAKLIĞI
31 ARALIK 2015 TARİHİ İTİBARIYLA HAZIRLANAN
YIL SONU KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL RAPOR
(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Türk Lirası (“TL”) olarak ifade edilmiştir.)
Önceki Dönem
Dikkate Alınma
Oranı Uygulanmamış
Toplam Değer *
Dikkate Alınma
Oranı Uygulanmış
Toplam Değer *
TP+YP
YP
TP+YP
YP
YÜKSEK KALİTELİ LİKİT VARLIKLAR
1 Yüksek Kaliteli Likit Varlıklar
23,245,935
15,727,402
NAKİT ÇIKIŞLARI
2 Gerçek kişi mevduat ve perakende mevduat
37,547,701
12,963,507
2,053,011
695,371
3 İstikrarlı mevduat
34,035,193
12,019,598
1,701,760
600,980
4 Düşük istikrarlı mevduat
3,512,508
943,909
351,251
94,391
5 Gerçek kişi mevduat ve perakende mevduat dışında kalan teminatsız
borçlar
56,179,601
12,682,423
22,562,573
6,132,602
6 Operasyonel mevduat
36,842,606
5,745,618
9,210,651
1,436,405
7 Operasyonel olmayan mevduat
14,988,070
5,880,296
9,003,397
3,639,688
8 Diğer teminatsız borçlar
4,348,925
1,056,509
4,348,525
1,056,509
9 Teminatlı borçlar
-
-
10 Diğer nakit çıkışları
3,896,442
3,359,233
3,896,442
3,359,233
11 Türev yükümlülükler ve teminat tamamlama yükümlülükleri
3,896,442
3,359,233
3,896,442
3,359,233
12 Yapılandırılmış finansal araçlardan borçlar
-
-
-
-
13 Finansal piyasalarda olan borçlar için verilen ödeme taahhütleri ile
diğer bilanço dışı yükümlülükler
-
-
-
-
14 Herhangi bir şarta bağlı olmaksızın cayılabilir bilanço dışı diğer
yükümlülükler ile sözleşmeye dayalı diğer yükümlülükler
11,319,735
7,608,304
565,987
380,415
15 Diğer cayılamaz veya şarta bağlı olarak cayılabilir bilanço dışı borçlar
46,926,725
15,387,896
5,118,041
1,971,397
16 TOPLAM NAKİT ÇIKIŞLARI
34,196,054
12,539,018
NAKİT GİRİŞLERİ
17 Teminatlı alacaklar
-
-
-
-
18 Teminatsız alacaklar
7,859,009
2,846,954
5,632,419
2,614,209
19 Diğer nakit girişleri
2,787,997
2,387,157
2,787,997
2,387,157
20 TOPLAM NAKİT GİRİŞLERİ
10,647,006
5,234,111
8,420,416
5,001,366
Üst Sınır Uygulanmış Değerler
21 TOPLAM YKLV STOKU
23,245,935
15,727,402
22 TOPLAM NET NAKİT ÇIKIŞLARI
25,775,638
7,537,652
23 LİKİDİTE KARŞILAMA ORANI (%)
90.19
208.65
(*)
Aylık basit aritmetik ortalama alınmak suretiyle hesaplanan konsolide likidite karşılama oranının son üç ay için hesaplanan ortalaması, haftalık basit aritmetik ortalama alınmak suretiyle hesaplanan likidite karşılama oranının son üç ay
için hesaplanan ortalaması
Yabancı parada en yüksek değer 23.10.2015 haftasında %245.5 seviyesinde, en düşük değer ise 02.10.2015 ile başlayan haftada %181.48 seviyesinde
gerçekleşmiştir.
Toplamda ise en yüksek değer 25.12.2015 haftasında %114.81 seviyesinde, en düşük değer 11.12.2015 ile başlayan haftada % 98.21 seviyesinde
gerçekleşmiştir.
3 aylık dönem içerisinde yabancı parada 02.10.2015-23.10.2015 tarihleri arasında nakit girişlerinde meydana gelen artış ve nakit çıkışlarındaki türev
yükümlülüklerin azalışına bağlı olarak oran %181.48 seviyesinden % 245.5’e yükselmiştir.
Toplam likidite karşılama oranında ise 11.12.2015-25.12.2015 tarihleri arasında nakit çıkışlarında meydana gelen azalış ve nakit girişlerindeki teminatsız
alacaklarda artışa bağlı olarak oran %98.21’den %114.81’e yükselmiştir.
BDDK tarafından yayımlanan “Bankaların Likidite Karşılama Oranı Hesaplamasına İlişkin Yönetmelik” çerçevesinde hazırlanmakta olan “Likidite Karşılama
Oranı” ile bankaların net nakit çıkışları ve yüksek kaliteli likit varlık stoku arasındaki denge ölçülmektedir.
Bankanın yüksek kaliteli likit varlık stoku; nakit değerler ve TCMB ile T.C. Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen borçlanma araçlarından
oluşmaktadır.
