154 / 328
FİNANSAL BİLGİLER VE RİSK YÖNETİMİNE İLİŞKİN DEĞERLENDİRMELER
154
TÜRKİYE VAKIFLAR BANKASI TÜRK ANONİM ORTAKLIĞI
31 ARALIK 2014 TARİHİ İTİBARIYLA HAZIRLANAN
YIL SONU KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL RAPOR
(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Türk Lirası [“TL”] olarak ifade edilmiştir.)
VII. LİKİDİTE RİSKİ
Banka likidite riskinden korunmak amacıyla fonlama kaynaklarını müşteri mevduatı ve yurtdışından kullanılan krediler olmak üzere çeşitlendirmekte, varlık ve
yükümlülükler arasında vade uyumunun sağlanması gözetilmekte, piyasa dalgalanmaları neticesinde ortaya çıkabilecek likidite ihtiyacının eksiksiz bir biçimde
sağlanabilmesi amacıyla likit değerler muhafaza edilmektedir.
Banka’nın kısa vadeli likidite ihtiyacı temel olarak mevduat kaynağıyla karşılanmakta olup, uzun vadeli likidite ihtiyacı için sendikasyon kredileri, seküritizasyon
kredileri ve yurtdışı tahvil ihraçları gibi yurtdışı fonlama kaynaklarına başvurulmaktadır. Kullanılmayan önemli likidite kaynakları yoktur.
Aktif ve pasif kalemlerin kalan vadelerine göre gösterimi:
Cari Dönem Sonu
Vadesiz 1 aya kadar
1-3 Ay
3-12 Ay
1-5 Yıl 5 Yıl ve Üzeri
Dağıtılamayan
(*)
Toplam
Varlıklar:
Nakit Değerler ve Merkez Bankası
18,829,428 3,055,551
-
-
-
-
- 21,884,979
Bankalar
2,096,480
353,321
114,574
6,245
-
-
-
2,570,620
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr/
Zarara Yansıtılan FV.
619
59,800
45,503
6,250
246,154
21,869
-
380,195
Para Piyasalarından Alacaklar
-
-
-
-
-
-
-
-
Satılmaya Hazır FV.
-
29,371
643,394 1,755,689 7,319,164 6,575,664
15 16,323,297
Krediler ve Alacaklar
-
9,760,026 3,780,425 19,103,092 46,736,824 24,963,075
240,075 104,583,517
Vadeye Kadar Elde Tutulacak
Yatırımlar
-
-
92,844
202,211 1,509,417 5,050,121
-
6,854,593
Diğer Varlıklar
-
881,126
110
4,868
119,602
528
4,614,291 5,620,525
Toplam Varlıklar
20,926,527 14,139,195 4,676,850 21,078,355 55,931,161 36,611,257 4,854,381 158,217,726
Yükümlülükler:
Bankalar Mevduatı
59,910 4,340,899
452,338
22,912
-
-
-
4,876,059
Diğer Mevduat
16,752,913 44,970,026 19,229,378 5,909,177
19,415
-
- 86,880,909
Alınan Krediler
-
1,237,218
850,182 6,529,162 2,560,240 3,750,246
- 14,927,048
Para Piyasalarına Borçlar
-
15,596,871
233,330
349,241
-
205,860
- 16,385,302
İhraç Edilen Menkul Kıy.
-
717,590 2,188,013 2,364,232 5,187,922
-
- 10,457,757
Muhtelif Borçlar
-
2,781,158
56,601
-
-
-
322,656 3,160,415
Diğer Yükümlülükler
-
602,206
283,189
9,687
37,883 2,221,605 18,375,666 21,530,236
Toplam Yükümlülükler
16,812,823 70,245,968 23,293,031 15,184,411 7,805,460 6,177,711 18,698,322 158,217,726
Likidite Açığı
4,113,704 (56,106,773) (18,616,181)
5,893,944 48,125,701 30,433,546 (13,843,941)
-
Önceki Dönem Sonu
Vadesiz 1 aya kadar
1-3 Ay
3-12 Ay
1-5 Yıl 5 Yıl ve Üzeri
Dağıtılamayan
(*)
Toplam
Toplam Aktifler
21,337,007 11,043,432 4,548,822 17,799,419 47,642,546 28,597,769
4,527,048 135,496,043
Toplam Pasifler
13,676,859 58,102,416 22,682,545 14,571,517 6,425,170 3,914,314 16,123,222 135,496,043
Net Likidite Açığı
7,660,148 (47,058,984) (18,133,723)
3,227,902 41,217,376 24,683,455 (11,596,174)
-
(*)
Bilançoyu oluşturan aktif hesaplardan sabit kıymetler, iştirakler, bağlı ortaklıklar, muhtelif alacaklar gibi bankacılık faaliyetlerinin sürdürülmesi için gerekli bulunan, kısa zamanda nakde
dönüşme şansı bulunmayan diğer aktif nitelikli hesaplar ve yükümlülüklerde yer alan özkaynaklar,karşılıklar ve diğer yabancı kaynaklar bu sütunda gösterilmiştir.