Basic HTML Version
86
İç Kontrol faaliyetleri, BDDK tarafından
28.06.2012 tarih, 28337 sayılı Resmi
Gazete’de yayımlanan “Bankaların İç Sistemleri
Hakkında Yönetmelik” hükümleri çerçevesinde
Banka’nın tüm yurt içi ve yurt dışı şubeleri ile
Genel Müdürlük birimlerini, konsolidasyona
tabi ortaklıklarını kapsayacak şekilde yerine
getirilmekte ve Banka faaliyetlerinin icrasına
yönelik operasyonel işlemlerin kontrolü, banka
iletişim kanalları ile bilgi sistemlerinin kontrolü,
finansal raporlama sistemlerinin kontrolü, iş
süreçlerinin uygulanmasına yönelik kontroller
ile uyum kontrollerini kapsamaktadır.
Banka varlıklarının korunması, faaliyetlerinin
düzenli, etkin ve verimli bir şekilde Bankacılık
Kanunu’na ve ilgili diğer mevzuata, Banka içi
politika, ilke ve teamüllerine uygun olarak
yürütülmesi, muhasebe ve finansal raporlama
sisteminin güvenilirliğini, bütünlüğünü ve
bilgilerin zamanında elde edilebilirliğini
sağlayacak şekilde iç kontrol faaliyetleri,
Denetim Komitesi’nin gözetimi ve denetimi
altında yürütülmektedir.
Bu kapsamda, önleyici yaklaşımla finansal,
operasyonel ve diğer kontrol noktaları
aracılığıyla iç kontrol sisteminin etkinliği
izlenerek, sistemin geliştirilmesi, yeni
ya da daha önceden karşılaşılmış veya
tanımlanmamış riskleri kapsayacak şekilde
önlemler alınması sağlanmaktadır.
Banka’nın gerçekleştirdiği ve gerçekleştirmeyi
planladığı tüm faaliyetler ve yeni işlemler
ile bunlara ilişkin oluşturulan süreç ve
sistemlerin uygulama öncesinde, Bankacılık
Kanunu ve ilgili diğer mevzuat çerçevesinde
Banka içi politika ve kurallara uyumu ve
taşıdığı olası riskler değerlendirilmektedir.
Banka iş birimleri tarafından oluşturulan
projelere görüşler bildirilmekte, olması
gereken kontrol noktaları belirlenmekte ve
kontrol faaliyetlerinin etkinliğinin arttırılması,
otokontrol mekanizmalarının iyileştirilmesi ve
operasyonel risklerin azaltılması sağlanarak
etkin bir kontrol ve izleme yapılmaktadır.
“Bankaların İç Sistemleri Hakkında
Yönetmelik”te yer alan hükümler ile mevzuatı
izleme ve uyum sürecinin daha etkin ve
verimli bir şekilde yönetilebilmesi ve 5549
sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi
Hakkında Kanun kapsamında faaliyet gösteren
Uyum Müdürlüğü, suç gelirlerinin aklanması
ve terörizmin finansmanının önlenmesine
yönelik mevzuat uyarınca gerekli yasal
yükümlülükleri yerine getirmekte, ayrıca
bankacılık faaliyetlerini ilgilendiren mevzuatı
güncel olarak takip ederek Banka’nın mevzuat
değişikliklerine uyumunu sağlamaktadır.
Kurulu tarafından Denetim Komitesi, Kredi
Komitesi, Kurumsal Yönetim Komitesi ile
Ücretlendirme Komitesi oluşturulmuştur.
Denetim Komitesi; 05.04.2013 tarihinde
atanan Sadık TILTAK (Bağımsız Üye) ve
06.04.2012 tarihinde atanan Ali Fuat
TAŞKESENLİOĞLU’dan (Bağımsız Üye)
oluşmaktadır. Denetim Komitesi; Denetim
Komitesi Başkanı tarafından belirlenen
zamanda ayda en az bir kez toplanır.
Kredi Komitesi; 2 asil Üye ve Genel Müdür’den
oluşmaktadır. Asil üyeler, Mehmet Emin
ÖZCAN ve Halim KANATCI’dır. Herhangi bir
toplantıya gelmeyecek üyenin yerine görev
yapmak üzere 2 yedek üye bulunmaktadır.
Yedek üyeler ise; Sadık TILTAK (Bağımsız Üye)
ve Ali Fuat TAŞKESENLİOĞLU’dur (Bağımsız
Üye). Kredi Komitesi; genel olarak 15 günde
bir, acil durumlarda olağanüstü toplanır.
Toplantı zamanı toplantı sekretaryasına gelen
gündemin sayısı ve aciliyetine göre Genel
Müdür tarafından belirlenir.
Kurumsal Yönetim Komitesi; İsmail ALPTEKİN
(Bağımsız Üye) ve Halim KANATCI’dan
oluşmaktadır. Kurumsal Yönetim Komitesi;
Komite Başkanı tarafından belirlenen zamanda
üç ayda bir veya altı aylık dönemleri aşmamak
kaydıyla genellikle yılda en az iki kez toplanır.
Ücretlendirme Komitesi, 26.01.2012 tarihinde
oluşturulmuş, İsmail ALPTEKİN (Bağımsız Üye)
ve Dr. Adnan ERTEM bu komitenin üyeleridir.
Komiteler; Banka Ana Sözleşmesi’nde belirtilen
çalışma esasları çerçevesinde görevlerini
yerine getirmektedir. Ayrıca komitelerin
faaliyetlerini yerine getirirken takip ettikleri
prosedürler faaliyet raporunda açıklanmıştır.
Banka Yönetim Kurulu üye sayısı 9’dur ve
Yönetim Kurulu üyeliklerine bağlı komitelerin
üye sayısı SPK Kurumsal Yönetim ilkelerinde
ve BDDK’da belirtilen esaslara göre, Yönetim
Kurulu üye sayımızdan fazla olduğu için; üyeler
birden fazla komitede görev yapmaktadır.
18. Risk Yönetimi ve İç Kontrol
Mekanizması
İç Kontrol ve Uyum
Bankacılık Kanunu’nun 23., 24., 29., 30., 31.,
32. Maddeleri gereğince, bankalar maruz
kaldıkları risklerin izlenmesi, kontrolünün
sağlanması, faaliyetlerinin kapsamı ve
yapısıyla uyumlu, değişen koşullara uygun,
tüm şube ve birimleri ile konsolidasyona
tabi ortaklıklarını kapsayan yeterli ve etkin iç
sistemler kurmak ve işletmekle yükümlüdürler.
KURUMSAL YÖNETİM İLKELERİ UYUM RAPORU
BDDK tarafından düzenlenen, Bağımsız
Denetim Kuruluşlarınca gerçekleştirilecek
“Banka Bilgi Sistemleri ve Bankacılık
Süreçlerinin Denetimi Hakkında Yönetmelik
ve Yönetim Beyanı Genelgesi” uyarınca,
banka bilgi sistemleri ve bankacılık süreçleri
üzerindeki iç kontroller, önemlilik kriteri
esas alınarak belirlenen kapsam dahilinde
uyumluluk, etkinlik ve yeterlilik açısından
incelemeye tabi tutularak hazırlanan ve 2013
yılı denetim dönemini kapsayan yönetim
beyanı, Banka tarafından bağımsız denetçiye
sunulmak üzere Ocak 2014 ayında iletilmesine
ilişkin çalışmalar yapılmıştır.
Risk Yönetimi
Bankaların İç Sistemleri Hakkında Yönetmelik
gereği iç sistemlerin tesis edilerek etkin,
yeterli ve uygun bir şekilde işletilmesi
sorumluluğu Yönetim Kurulu’na aittir.
Bu kapsamda, görev ve sorumlulukları açık
ve görev çatışmaları olmayacak şekilde
belirlenmiş; birbirleri ile koordineli çalışan
Teftiş Kurulu Başkanlığı, İç Kontrol Başkanlığı
ve Risk Yönetimi Başkanlığı birimleri
oluşturulmuştur.
Denetim Komitesi Üyesi aracılığı ile Yönetim
Kurulu’na bağlı olarak yapılandırılan Risk
Yönetimi Başkanlığı, ulusal mevzuat ile
uluslararası düzenlemeler ve standartlar
çerçevesinde faaliyetlerini sürdürmektedir.
19. Şirket’in Stratejik Hedefleri
• KOBİ’lerin ve ihracatçıların desteklenmeye
devam edilmesi
• Katma değer yaratan ve ihracata yönelik
her türlü projenin desteklenmeye devam
edilmesi
• Yeni şube açılışlarına devam edilmesi
• Takip ve kredi izlemeye verilen önemin
artırılması
20. Yönetim Kurulu’na Sağlanan Mali
Haklar
Yönetim Kurulu Başkan, Başkan Vekili ve
Üyelerine her yıl Genel Kurul tarafından
belirlenen ve Başbakanlık Makamı’nın onayı
ile uygulanan bir ücret ödenir. Genel Kurul
tutanağında belirtilen bu husus Banka internet
sitesinde yayınlanmaktadır.
Banka’nın herhangi bir Yönetim Kurulu
Üyesi’nin borç aldığı, kredi kullandırdığı,
şartlarını iyileştirdiği ve üçüncü bir kişi aracılığı
ile kredi kullandığı, teminat verdiği hususları
tespit edilmemiştir.