Türkiye Vakıflar Bankası T.A.O. Pay Sahipleri Genel Kurulu’na:

Türkiye Vakıflar Bankası T.A.O Ana Sözleşmesi’nin 31. maddesi uyarınca Denetim Kurulu Raporu hazırlanmış ve tarafınıza sunulmuştur.

Banka kamu denetimine açık olup periyodik olarak Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) ve T.C. Sayıştay Başkanlığı ile Banka Ana Sözleşmesinin 30. maddesi hükmü uyarınca Bağımsız Denetim Kuruluşu tarafından denetlenmektedir.

2021 yılında Banka,

• Aktifini % 44 büyüterek 1.007.213.697 Bin TL’ ye ulaştırmış ve aktif içinde % 57 ile en önemli paya sahip olan kredilerini % 36 artırarak 573.700.310 Bin TL’ ye çıkarmıştır.
• Mevduatını ise tabana yaygınlaştırmak amacıyla 590.943.387 Bin TL’ye yükselterek % 43 arttırmıştır. Bu kapsamda vadesiz mevduatını % 81 arttırarak 145.883.472 Bin TL’ye, tasarruf mevduatını ise % 56 arttırarak 241.249.058 Bin TL’ye ulaştırmıştır.

2021 yılında 4.175.464 Bin TL kâr elde eden Banka’nın Sermaye Yeterlilik Rasyosu ise % 14,85 seviyesindedir.

Toplam 940 şubesi ve 16.929 personel ile hizmet veren Banka, sağlam kaynakları ve yapısıyla, ekonomiye desteğini sürdürmektedir. Personelin gelişimi Bankanın Kurumsal Akademisi tarafından sağlanan eğitimler ile sürekli desteklenmekte olup 2021 yılında çalışanlara 564.193 kişi/saat eğitim verilmiştir.

Banka’nın yıllık faaliyetlerine ilişkin finansal bilgiler, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, 6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu, 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu, genel kabul görmüş muhasebe kuralları, ilgili mevzuat ve Bankaların İç Sistemleri ve İçsel Sermaye Yeterliliği Değerlendirme Süreci Hakkında Yönetmelik çerçevesinde yürürlükte bulunan usul ve esaslara uygun olarak yansıtılmaktadır.

Bankanın iç sistemler birimleri, Teftiş Kurulu Başkanlığı, İç Kontrol Başkanlığı, Risk Yönetimi Başkanlığı ile Uyum ve Mevzuat Başkanlığı’ndan oluşmaktadır. İlgili birimler tarafından,

• Risk odaklı denetim planı çerçevesinde; yurtiçi ve yurtdışı şubeler, iş birimleri ve konsolidasyona tabi ortaklıkları kapsayacak şekilde denetim faaliyetlerinin yürütüldüğü,
• Bankanın maruz kaldığı riskler ve bunlara ilişkin kontroller ile risklilik değerlendirme sonuçlarının Denetim Komitesi’ne sunulduğu,
• Bankanın destek hizmeti aldığı firmaların öngörülen şartlara uygunluğunun denetiminin ve değerlendirilmesinin yapıldığı,
• Uyum kontrolleri kapsamında; Bankacılık faaliyetlerini ilgilendiren mevzuatın ve bankacılık uygulamaları konusunda yaşanan gelişmelerin güncel olarak takip edildiği ve bankacılık faaliyetlerine etkilerinin değerlendirildiği, Banka tarafından alınması gereken tedbirler ve Banka iç mevzuatında ve uygulamalarında yapılması gereken değişiklikler tespit edilerek, Banka’da mevzuat değişikliklerine uyum çalışmalarının koordine edildiği, bu kapsamda ilgili iş birimlerince alınan aksiyonların, ayrıca yeni ürün ve hizmetlerin mevzuata uyum açısından takip ve kontrol edildiği, FATCA ve CRS mevzuatına uyum çalışmalarının koordine edildiği, MASAK mevzuatı kapsamında yükümlü kılınan risk yönetimi, izleme ve kontrol, eğitim ve iç denetime ilişkin politikaları içeren kurum politika ve prosedürlerinin oluşturulduğu,
• Banka nezdinde gerçekleştirilen işlemlerin izleme ve kontrol programları vasıtasıyla incelendiği; inceleme sonuçlarının analiz edilerek bildirim yükümlülüğü doğrultusunda gerekli bildirimlerin yapıldığı ve bu kapsamda Bankanın tüm işlem ve faaliyetlerinin suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine ilişkin yasal düzenlemelere uygun olarak yürütülmesinin sağlandığı,
• BDDK’nın genelge ve tebliğlerine uygun olarak hazırlanan ve iç kontrol sistemine ilişkin değerlendirmelerin yer aldığı 2021 yılı Yönetim Beyanı’nın Yönetim Kurulunca onaylanarak Bağımsız Denetim Kuruluşu ile paylaşıldığı

görülmüştür.

Sonuç olarak; Bankanın kurmuş olduğu iç kontrol, iç denetim ve risk yönetimi sistemlerinin etkin, yeterli ve uygun bir şekilde işletildiği, suistimale yönelik işlemlerin önlenmesi ve tespit edilmesi amacıyla çalışmaların ve eğitimlerin gerçekleştirildiği anlaşılmıştır.

Saygılarımızla arz olunur.