VKF_FRAT_2018_01_MTB

VakıfBank 2018 Faaliyet Raporu 405 TÜRKİYE VAKIFLAR BANKASI TÜRK ANONİM ORTAKLIĞI VE FİNANSAL KURULUŞLARI 31 ARALIK 2018 TARİHİ İTİBARIYLA HAZIRLANAN KONSOLİDE FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR (Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Türk Lirası (“TL”) olarak ifade edilmiştir.) BDDK tarafından yayımlanan “Bankaların Likidite Karşılama Oranı Hesaplamasına İlişkin Yönetmelik” çerçevesinde hazırlanmakta olan “Likidite Karşılama Oranı” ile bankaların net nakit çıkışları ve yüksek kaliteli likit varlık stoku arasındaki denge ölçülmektedir. Grup’un yüksek kaliteli likit varlık stoku; nakit değerler ve TCMB ile T.C. Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen borçlanma araçlarından oluşmaktadır. Grup’un önemli fon kaynakları ise mevduat, diğer mali kuruluşlardan sağlanan fonlar, ihraç edilen menkul kıymetler ile repo işlemlerinden sağlanan fonlardır. Vadesine 30 gün veya daha az süre kalan türev işlemler likidite karşılama oranı hesaplama günü itibarıyla yaratacakları nakit çıkışları üzerinden likidite karşılama oranı hesaplamasına dahil edilirler. Türev işlemler ve diğer yükümlülüklerden kaynaklı teminat tamamlama yükümlülüğü oluşması durumunda ilgili mevzuat gereğince işlem yapılmaktadır. Aktif ve pasif kalemlerin kalan vadelerine göre gösterimi: Cari Dönem Sonu – 31 Aralık 2018 Vadesiz 1 aya kadar 1-3 Ay 3-12 Ay 1-5 Yıl 5 Yıl ve Üzeri Dağıtılamayan (*) Toplam Varlıklar: Nakit Değerler ve Merkez Bankası 29,925,009 2,566,448 - - - - - 32,491,457 Bankalar 1,964,818 2,974,512 1,164,508 307,355 292,915 - - 6,704,108 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr/Zarara Yansıtılan FV. 34,101 26,370 33,450 17,862 29,464 12,097 71,161 224,505 Para Piyasalarından Alacaklar - 6,839 - - - - - 6,839 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan FV - 131,504 615,583 1,836,535 5,044,188 3,241,173 3,451 10,872,434 Verilen Krediler - 21,932,592 7,133,228 41,970,263 94,205,987 60,277,657 3,130,474 228,650,201 İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar - 84,591 1,574,115 1,991,249 19,685,216 16,645,339 - 39,980,510 Diğer Varlıklar 15,779 1,719,959 196,431 752,816 3,725,971 496,085 18,801,365 25,708,406 Toplam Varlıklar 31,939,707 29,442,815 10,717,315 46,876,080 122,983,741 80,672,351 22,006,451 344,638,460 Yükümlülükler: Bankalar Mevduatı 397,156 5,059,670 1,394,780 212,887 - - - 7,064,493 Diğer Mevduat 36,315,589 95,054,703 29,655,304 12,437,963 1,919,636 28,021 - 175,411,216 Alınan Krediler - 2,481,148 3,917,309 17,846,735 14,838,188 6,349,477 - 45,432,857 Para Piyasalarına Borçlar - 26,500,499 674,788 - 1,656,338 292,247 - 29,123,872 İhraç Edilen Menkul Kıy. - 2,036,781 1,627,258 3,617,961 15,490,491 - - 22,772,491 Muhtelif Borçlar 3,577 26,676 155,255 90,160 2,235 - 7,750,259 8,028,162 Diğer Yükümlülükler 97,624 1,931,122 1,399,641 1,591,017 5,728,534 4,768,038 41,289,393 56,805,369 Toplam Yükümlülükler 36,813,946 133,090,599 38,824,335 35,796,723 39,635,422 11,437,783 49,039,652 344,638,460 Net Likidite Açığı (4,874,239) (103,647,784) (28,107,020) 11,079,357 83,348,319 69,234,568 (27,033,201) - Net Bilanço Dışı Pozisyonu - (18,521) 106,118 396,112 2,851,166 407,765 - 3,742,640 Türev Finansal Araçlardan Alacaklar - 10,693,888 1,692,537 4,265,904 24,324,945 16,398,541 - 57,375,815 Türev Finansal Araçlardan Borçlar - 10,712,409 1,586,419 3,869,792 21,473,779 15,990,776 - 53,633,175 Gayrinakdi Krediler 6,553,025 1,702,845 37,419,988 11,713,980 7,067,292 1,137,888 433,979 66,028,997 Önceki Dönem Sonu – 31 Aralık 2017 Vadesiz 1 aya kadar 103 Ay 3012 Ay 105 Yıl 5 Yıl ve Üzeri Dağıtılamayan (*) Toplam Toplam Aktifler 29,970,756 30,113,078 7,703,109 36,938,146 106,325,658 57,729,995 12,078,264 280,859,006 Toplam Pasifler 30,123,512 120,627,784 30,938,749 31,902,986 23,974,261 11,467,155 31,824,559 280,859,006 Net Likidite Açığı (152,756) (90,514,706) (23,235,640) 5,035,160 82,351,397 46,262,840 (19,746,295) - Net Bilanço Dışı Pozisyonu - 94,163 5,183 113,226 1,271,821 974,446 - 2,458,839 Türev Finansal Araçlardan Alacaklar - 4,193,884 3,236,673 2,895,897 13,990,524 7,587,873 - 31,904,851 Türev Finansal Araçlardan Borçlar - 4,099,721 3,231,490 2,782,671 12,718,703 6,613,427 - 29,446,012 Gayrinakdi Krediler 5,213,196 1,431,728 29,600,053 7,378,630 6,202,111 1,255,848 242,136 51,323,702 (*) Bilançoyu oluşturan aktif hesaplardan sabit kıymetler, iştirak ve bağlı ortaklıklar, ayniyat mevcudu, peşin ödenmiş giderler ve donuk alacaklar ile bunlar için ayrılmış üçüncü aşama beklenen zarar karşılıklarının netlenmiş tutarları gibi bankacılık faaliyetinin sürdürülmesi için gereksinim duyulan, kısa zamanda nakde dönüşme şansı bulunmayan diğer aktif nitelikli hesaplar buraya kaydedilir.