VKF_FRAT_2018_01_MTB

206 Bölüm III: Finansal Bilgiler ve Risk Yönetimine İlişkin Değerlendirmeler TÜRKİYE VAKIFLAR BANKASI TÜRK ANONİM ORTAKLIĞI 31 ARALIK 2018 TARİHİ İTİBARIYLA HAZIRLANAN KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR (Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Türk Lirası (“TL”) olarak ifade edilmiştir.) Önceki dönemin son üç ayına ilişkin haftalık olarak hesaplanan Banka’nın Likidite Karşılama Oranının en yüksek ve en düşük değerleri ile bu değerlerin gözlemlendiği haftalar aşağıdaki tabloda belirtilmiştir: LİKİDİTE KARŞILAMA ORANI TP+YP YP TARİH ORAN (%) TARİH ORAN (%) EN DÜŞÜK 3 Kasım 2017 92.8 10 Kasım 2017 217.96 EN YÜKSEK 29 Aralık 2017 116.18 29 Aralık 2017 255.77 Önceki Dönem - 31 Aralık 2017 Dikkate Alınma Oranı Uygulanmamış Toplam Değer (*) Dikkate Alınma Oranı Uygulanmış Toplam Değer (*) TP+YP YP TP+YP YP YÜKSEK KALİTELİ LİKİT VARLIKLAR 1 Yüksek kaliteli likit varlıklar 35,096,294 25,035,823 NAKİT ÇIKIŞLARI 2 Gerçek kişi mevduat ve perakende mevduat 70,032,187 23,622,856 5,934,881 2,362,286 3 İstikrarlı mevduat 21,366,750 - 1,068,337 - 4 Düşük istikrarlı mevduat 48,665,437 23,622,856 4,866,544 2,362,286 5 Gerçek kişi mevduat ve perakende mevduat dışında kalan teminatsız borçlar 72,669,268 22,549,754 30,645,411 11,790,610 6 Operasyonel mevduat 44,462,727 9,075,213 11,115,682 2,268,803 7 Operasyonel olmayan mevduat 20,242,152 10,138,320 11,787,501 6,407,237 8 Diğer teminatsız borçlar 7,964,389 3,336,221 7,742,228 3,114,570 9 Teminatlı borçlar - - 10 Diğer nakit çıkışları 8,310,024 7,076,659 8,310,024 7,076,659 11 Türev yükümlülükler ve teminat tamamlama yükümlülükleri 8,310,024 7,076,659 8,310,024 7,076,659 12 Yapılandırılmış finansal araçlardan borçlar - - - - 13 Finansal piyasalara olan borçlar için verilen ödeme taahhütleri ile diğer bilanço dışı yükümlülükler - - - - 14 Herhangi bir şarta bağlı olmaksızın cayılabilir bilanço dışı diğer yükümlülükler ile sözleşmeye dayalı diğer yükümlülükler 21,058,862 20,540,725 1,052,943 1,027,036 15 Diğer cayılamaz veya şarta bağlı olarak cayılabilir bilanço dışı borçlar 56,786,818 13,481,508 6,485,099 1,238,265 16 TOPLAM NAKİT ÇIKIŞLARI 52,428,358 23,494,856 NAKİT GİRİŞLERİ 17 Teminatlı alacaklar - - - - 18 Teminatsız alacaklar 16,761,213 8,319,742 12,170,931 7,340,331 19 Diğer nakit girişleri 5,761,250 5,478,192 5,761,250 5,478,192 20 TOPLAM NAKİT GİRİŞLERİ 22,522,463 13,797,934 17,932,181 12,818,523 Üst Sınır Uygulanmış Değerler 21 TOPLAM YKLV STOKU 35,096,294 25,035,823 22 TOPLAM NET NAKİT ÇIKIŞLARI 34,496,177 10,676,333 23 LİKİDİTE KARŞILAMA ORANI (%) 102.23 235.38 (*) Haftalık basit aritmetik ortalama alınmak suretiyle hesaplanan değerlerin son üç ay için hesaplanan basit aritmetik ortalaması BDDK tarafından yayımlanan “Bankaların Likidite Karşılama Oranı Hesaplamasına İlişkin Yönetmelik” çerçevesinde hazırlanmakta olan “Likidite Karşılama Oranı” ile bankaların net nakit çıkışları ve yüksek kaliteli likit varlık stoku arasındaki denge ölçülmektedir. Bankanın yüksek kaliteli likit varlık stoku; nakit değerler ve TCMB ile T.C. Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen borçlanma araçlarından oluşmaktadır.