VAKIFBANK_2017_FAALIYET_RAPORU_TR

TÜRKİYE VAKIFLAR BANKASI TÜRK ANONİM ORTAKLIĞI 31 ARALIK 2017 TARİHİ İTİBARIYLA HAZIRLANAN KONSOLİDE FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR (Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Türk Lirası (“TL”) olarak ifade edilmiştir.) 329 VakıfBank 2017 Faaliyet Raporu Önceki Dönem Dikkate Alınma Oranı Uygulanmamış Toplam Değer * Dikkate Alınma Oranı Uygulanmış Toplam Değer * TP+YP YP TP+YP YP YÜKSEK KALİTELİ LİKİT VARLIKLAR 1 Yüksek Kaliteli Likit Varlıklar 31,327,045 17,494,256 NAKİT ÇIKIŞLARI 2 Gerçek kişi mevduat ve perakende mevduat 56,398,533 18,755,224 4,709,780 1,875,523 3 İstikrarlı mevduat 18,601,460 - 930,073 - 4 Düşük istikrarlı mevduat 37,797,073 18,755,224 3,779,707 1,875,523 5 Gerçek kişi mevduat ve perakende mevduat dışında kalan teminatsız borçlar 63,466,793 16,531,060 25,468,933 8,024,537 6 Operasyonel mevduat 43,127,499 9,221,613 10,781,875 2,305,403 7 Operasyonel olmayan mevduat 10,385,173 5,745,212 6,992,999 4,191,277 8 Diğer teminatsız borçlar 9,954,121 1,564,235 7,694,059 1,527,857 9 Teminatlı borçlar - - 10 Diğer nakit çıkışları 12,074,577 11,213,463 12,074,577 11,213,463 11 Türev yükümlülükler ve teminat tamamlama yükümlülükleri 12,074,577 11,213,463 12,074,577 11,213,463 12 Yapılandırılmış finansal araçlardan borçlar - - - - 13 Finansal piyasalara olan borçlar için verilen ödeme taahhütleri ile diğer bilanço dışı yükümlülükler - - - - 14 Herhangi bir şarta bağlı olmaksızın cayılabilir bilanço dışı diğer yükümlülükler ile sözleşmeye dayalı diğer yükümlülükler 16,675,067 16,238,733 833,753 811,937 15 Diğer cayılamaz veya şarta bağlı olarak cayılabilir bilanço dışı borçlar 44,925,526 11,988,692 6,590,564 1,095,508 16 TOPLAM NAKİT ÇIKIŞLARI 49,677,607 23,020,968 NAKİT GİRİŞLERİ 17 Teminatlı alacaklar - - - - 18 Teminatsız alacaklar 13,757,171 5,596,651 9,870,634 4,837,408 19 Diğer nakit girişleri 9,441,176 5,175,370 9,441,176 5,175,370 20 TOPLAM NAKİT GİRİŞLERİ 23,198,347 10,772,021 19,311,810 10,012,778 Üst Sınır Uygulanmış Değerler 21 TOPLAM YKLV STOKU 31,327,045 17,494,256 22 TOPLAM NET NAKİT ÇIKIŞLARI 30,365,797 13,008,190 23 LİKİDİTE KARŞILAMA ORANI (%) 103.26 136.98 (*) Aylık basit aritmetik ortalama alınmak suretiyle hesaplanan değerlerin son üç ay için hesaplanan basit aritmetik ortalaması. BDDK tarafından yayımlanan “Bankaların Likidite Karşılama Oranı Hesaplamasına İlişkin Yönetmelik” çerçevesinde hazırlanmakta olan “Likidite Karşılama Oranı” ile bankaların net nakit çıkışları ve yüksek kaliteli likit varlık stoku arasındaki denge ölçülmektedir. Grup’un yüksek kaliteli likit varlık stoku; nakit değerler ve TCMB ile T.C. Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen borçlanma araçlarından oluşmaktadır. Grup’un önemli fon kaynakları ise mevduat, diğer mali kuruluşlardan sağlanan fonlar, ihraç edilen menkul kıymetler ile repo işlemlerinden sağlanan fonlardır. Vadesine 30 gün veya daha az süre kalan türev işlemler likidite karşılama oranı hesaplama günü itibarıyla yaratacakları nakit çıkışları üzerinden likidite karşılama oranı hesaplamasına dahil edilirler. Türev işlemler ve diğer yükümlülüklerden kaynaklı teminat tamamlama yükümlülüğü oluşması durumunda ilgili mevzuat gereğince işlem yapılmaktadır.