VAKIFBANK_2017_FAALIYET_RAPORU_TR

TÜRKİYE VAKIFLAR BANKASI TÜRK ANONİM ORTAKLIĞI 31 ARALIK 2017 TARİHİ İTİBARIYLA HAZIRLANAN KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR (Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Türk Lirası (“TL”) olarak ifade edilmiştir.) 191 VakıfBank 2017 Faaliyet Raporu Önceki Dönem Dikkate Alınma Oranı Uygulanmamış Toplam Değer * Dikkate Alınma Oranı Uygulanmış Toplam Değer * TP+YP YP TP+YP YP YÜKSEK KALİTELİ LİKİT VARLIKLAR 1 Yüksek Kaliteli Likit Varlıklar 30,911,865 17,187,025 NAKİT ÇIKIŞLARI 2 Gerçek kişi mevduat ve perakende mevduat 56,094,081 18,064,063 4,674,027 1,806,406 3 İstikrarlı mevduat 18,707,617 - 935,381 - 4 Düşük istikrarlı mevduat 37,386,464 18,064,063 3,738,646 1,806,406 5 Gerçek kişi mevduat ve perakende mevduat dışında kalan teminatsız borçlar 62,416,947 15,846,190 24,240,183 7,659,013 6 Operasyonel mevduat 42,745,940 8,687,042 10,686,485 2,171,760 7 Operasyonel olmayan mevduat 10,454,745 5,701,889 6,886,996 4,064,477 8 Diğer teminatsız borçlar 9,216,262 1,457,259 6,666,702 1,422,776 9 Teminatlı borçlar - - 10 Diğer nakit çıkışları 11,436,793 10,467,385 11,436,793 10,467,385 11 Türev yükümlülükler ve teminat tamamlama yükümlülükleri 11,436,793 10,467,385 11,436,793 10,467,385 12 Yapılandırılmış finansal araçlardan borçlar - - - - 13 Finansal piyasalarda olan borçlar için verilen ödeme taahhütleri ile diğer bilanço dışı yükümlülükler - - - - 14 Herhangi bir şarta bağlı olmaksızın cayılabilir bilanço dışı diğer yükümlülükler ile sözleşmeye dayalı diğer yükümlülükler 16,068,573 15,621,541 803,429 781,077 15 Diğer cayılamaz veya şarta bağlı olarak cayılabilir bilanço dışı borçlar 44,619,198 11,874,367 6,579,804 1,116,914 16 TOPLAM NAKİT ÇIKIŞLARI 47,734,236 21,830,795 NAKİT GİRİŞLERİ 17 Teminatlı alacaklar - - - - 18 Teminatsız alacaklar 11,938,083 5,431,272 8,394,971 4,704,964 19 Diğer nakit girişleri 9,183,453 4,946,269 9,183,453 4,946,269 20 TOPLAM NAKİT GİRİŞLERİ 21,121,536 10,377,541 17,578,424 9,651,233 Üst Sınır Uygulanmış Değerler 21 TOPLAM YKLV STOKU 30,911,865 17,187,025 22 TOPLAM NET NAKİT ÇIKIŞLARI 30,155,812 12,179,562 23 LİKİDİTE KARŞILAMA ORANI (%) 102.69 143.21 (*) Haftalık basit aritmetik ortalama alınmak suretiyle hesaplanan değerlerin son üç ay için hesaplanan basit aritmetik ortalaması BDDK tarafından yayımlanan “Bankaların Likidite Karşılama Oranı Hesaplamasına İlişkin Yönetmelik” çerçevesinde hazırlanmakta olan “Likidite Karşılama Oranı” ile bankaların net nakit çıkışları ve yüksek kaliteli likit varlık stoku arasındaki denge ölçülmektedir. Bankanın yüksek kaliteli likit varlık stoku; nakit değerler ve TCMB ile T.C. Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen borçlanma araçlarından oluşmaktadır. Bankanın önemli fon kaynakları ise mevduat, diğer mali kuruluşlardan sağlanan fonlar, ihraç edilen menkul kıymetler ile repo işlemlerinden sağlanan fonlardır.